各旗區(qū)人民政府，市人民政府各部門，各直屬單位，各大企事業(yè)單位：

《鄂爾多斯市突發(fā)性金融風險事件應急處置預案》已經市人民政府2021年第17次常務會議研究同意，現印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。

鄂爾多斯市人民政府

2021年10月21日

鄂爾多斯市突發(fā)性金融風險事件應急處置預案

一、總則

（一）編制目的

為健全我市突發(fā)性金融風險事件快速反應機制，提高應急處置能力，有效預防和科學處置突發(fā)性金融風險事件，最大限度減少突發(fā)性金融風險事件對經濟社會造成的危害和損失，有效防控區(qū)域性、系統性金融風險，維護我市金融安全和社會穩(wěn)定，保障全市經濟金融持續(xù)健康發(fā)展。

（二）編制依據

依據《中華人民共和國突發(fā)事件應對法》《國家突發(fā)公共事件總體應急預案》《國家金融突發(fā)事件應急預案》《突發(fā)事件應急預案管理辦法》《內蒙古自治區(qū)突發(fā)性金融風險事件應急處置預案》《鄂爾多斯市突發(fā)公共事件總體應急預案》《鄂爾多斯市突發(fā)事件應急預案管理暫行辦法》以及有關的經濟、金融法律法規(guī)，制定本預案。

（三）適用范圍

本預案所指的突發(fā)性金融風險事件，是指本市行政區(qū)域內金融機構(如銀行、證券公司、保險公司等)、金融市場(如股票市場、債券市場等)和市場基礎設施(如支付體系等)突然發(fā)生的、嚴重影響或可能嚴重影響我市地區(qū)金融穩(wěn)定、造成或可能造成系統性金融風險，需要立即處置的金融事件。主要適用于下列突發(fā)事件的應急處置。

1.由市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險引發(fā)的突發(fā)性金融事件；

2.因自然災害、事故災難、公共衛(wèi)生事件、社會安全事件等引發(fā)的危及金融安全與穩(wěn)定的突發(fā)性金融事件；

3.大規(guī)模非法集資、非法設立金融機構、非法開辦金融業(yè)務以及金融機構違法違規(guī)經營等引發(fā)的危害金融穩(wěn)定的突發(fā)性金融事件；

4.市外發(fā)生的具有全國性影響、危及我市宏觀金融穩(wěn)定的突發(fā)事件；

5.其它危及我市地區(qū)金融穩(wěn)定的突發(fā)事件。

（四）工作原則

1.統籌協調。在市委、市人民政府的統一領導下，充分發(fā)揮市規(guī)范政府債務管理防范金融風險工作領導小組、市人民政府金融工作議事協調機制、金融監(jiān)管部門和行業(yè)主管部門的作用，協調整合相關部門和機構資源，開展突發(fā)性金融風險應急處置工作。

2.落實責任。落實地方黨政同責，壓實各方責任。各金融監(jiān)管部門、行業(yè)主管部門、各金融機構以及各旗區(qū)人民政府是突發(fā)性金融風險事件應急處置工作的責任主體。不同級別和不同行業(yè)的突發(fā)性金融風險事件由相應的責任主體負責處置，相關部門及單位支持和配合。

3.快速反應。及時、科學、有效切斷突發(fā)性金融風險事件傳播鏈條，最大限度降低危害和損失，防止對全市金融、經濟和社會穩(wěn)定產生不良影響。

4.依法處置。依法依規(guī)處置，有效維護金融市場秩序和人民群眾利益。對不適宜對外公開的突發(fā)事件及情況，堅持內緊外松、保密原則。

5.預防為主。各金融監(jiān)管部門、行業(yè)主管部門、金融機構，各旗區(qū)人民政府應在本預案基礎上，制定或完善本系統、本旗區(qū)突發(fā)性金融風險事件應急處置預案和工作體系，暢通機制、明確職責、分工配合、形成合力。

二、組織體系及職責

（一）市突發(fā)性金融風險事件應急處置專項工作組

按照國家和自治區(qū)相關預案規(guī)定，以金融監(jiān)管部門、行業(yè)主管部門為主，地方政府配合協調，強化屬地風險處置責任。成立市突發(fā)性金融風險事件應急處置專項工作組（下稱市專項工作組），并入市規(guī)范政府債務管理防范金融風險工作領導小組，組長由分管金融的副市長擔任，副組長由市人民政府金融工作辦公室、人民銀行鄂爾多斯市中心支行、鄂爾多斯銀保監(jiān)分局主要負責人擔任。成員單位包括各旗區(qū)人民政府、市委宣傳部、市委網絡安全和信息化委員會辦公室、市中級人民法院、市人民檢察院、市發(fā)展和改革委員會、市工業(yè)和信息化局、市市場監(jiān)督管理局、市財政局、市公安局、市信訪局、市司法局、市審計局、市國有資產監(jiān)督管理委員會、自治區(qū)農村信用社聯合社鄂爾多斯審計中心等。

主要職責：根據金融監(jiān)管部門、行業(yè)主管部門建議，決定啟動本預案或終止響應程序。協調金融監(jiān)管部門、行業(yè)主管部門應急處置指揮機構處置突發(fā)事件。確定成員單位和其它單位應急處置過程中的具體職責分工。其它需市專項工作組部署、協調和推動的工作。

（二）市突發(fā)性金融風險事件應急處置專項工作組辦公室

市專項工作組下設辦公室，辦公室設在市人民政府金融工作辦公室、人民銀行鄂爾多斯市中心支行、鄂爾多斯銀保監(jiān)分局，辦公室主任由上述三個部門主要負責人擔任。可根據具體風險事件性質，由市專項工作組組長確定應急處置牽頭部門。

主要職責：負責市專項工作組日常工作。根據金融監(jiān)管部門、行業(yè)主管部門建議，報請啟動本預案或終止應急響應。落實突發(fā)性金融風險事件報告工作。協調相關地方資源配合應急處置工作。指導和督促市人民政府有關部門及相關旗區(qū)人民政府落實應急措施。按照市專項工作組要求組織召集會議。提出修訂應急預案的建議。完成市專項工作組交辦的其它事項。

（三）市突發(fā)性金融風險事件應急處置專家組

市專項工作組可根據需要，設立市突發(fā)性金融風險事件應急處置專家組，為金融突發(fā)事件的應急處置工作提供技術和專業(yè)支持。市專項工作組辦公室負責落實相關工作。

（四）各成員單位主要職責

1.各旗區(qū)人民政府：落實好屬地風險處置責任，事件發(fā)生地旗區(qū)人民政府及時啟動本旗區(qū)金融風險突發(fā)事件應急預案。確定突發(fā)事件處置應急組織機構和相關人員，明確職責，制訂工作方案。組織協調轄區(qū)有關政府部門，并調動部署有關力量，保證事件發(fā)生金融機構正常經營，維護社會穩(wěn)定。按規(guī)定負責組織和落實債權、債務的甄別確認及應由地方人民政府負責的補償工作。及時向市人民政府和市專項工作組辦公室報告事件動態(tài)及處置情況。

2.市人民政府金融工作辦公室：協助市專項工作組做好對各成員單位、各旗區(qū)人民政府的協調指導，督促做好預案實施工作。負責處理本部門職責范圍內事項。參與評估各旗區(qū)、各部門通報的突發(fā)金融事件的風險程度。提出是否啟動本預案的建議。

3.人民銀行鄂爾多斯市中心支行：協助市專項工作組做好對各成員單位的協調指導，督促做好預案實施工作。負責監(jiān)控金融機構的風險變化，根據風險狀況利用貨幣政策工具給予流動性支持。參與評估各旗區(qū)、各部門通報的突發(fā)金融事件的風險程度。提出是否啟動本預案的建議。

4.鄂爾多斯銀保監(jiān)分局：負責處理本部門監(jiān)管行業(yè)范圍內事項。向市專項工作組報告有關信息。參與評估各旗區(qū)、各部門通報的突發(fā)金融事件的風險程度。提出是否啟動本預案的建議。

5.市委宣傳部：會同牽頭部門制定相關新聞發(fā)布工作預案，協助有關部門統一宣傳口徑，組織媒體播發(fā)相關新聞。根據突發(fā)事件的嚴重程度或其它需要的情況，組織新聞發(fā)布會和記者采訪。

6.市委網絡安全和信息化委員會辦公室：適時啟動網絡輿情應急聯動工作機制，負責加強屬地網站管理，積極組織開展網上宣傳指導工作。依法處置突發(fā)金融事件相關有害信息，合理引導網上輿論，配合相關部門共同做好網上辟謠工作。根據網絡信息傳播規(guī)律，參與評估各旗區(qū)、各部門通報的突發(fā)金融事件風險程度，提出相關工作建議。

7.市公安局：制定相關工作預案，建立健全快速響應機制，及時發(fā)現并搜集線索，突發(fā)金融事件中涉嫌違法犯罪的行為要及時依法立案偵查；涉嫌刑事犯罪的涉案人員要依法采取強制措施，依法查詢、凍結、扣押涉案資產，最大限度挽回損失。組織警力維護社會秩序，控制事態(tài)發(fā)展，防止出現群體事件，保證處置工作的順利展開。參與評估各旗區(qū)、各部門通報的金融突發(fā)事件的風險程度。

8.市財政局：判斷處置突發(fā)性金融風險事件是否動用財政資金。如需要財政出資救助或調整有關財政政策時，提出救助方式、資金來源及有關財政政策調整意見，報市人民政府批準后實施。當需要上級財政出資救助時，按照市人民政府要求，報請自治區(qū)財政廳按相關程序辦理。參與評估各旗區(qū)、各部門通報的金融突發(fā)事件的風險程度。

9.市信訪局：指導全市涉及突發(fā)金融事件引發(fā)的群眾信訪工作。做好因突發(fā)金融事件引發(fā)群眾來訪的接待和引導工作。收集通報突發(fā)金融事件引發(fā)到市訪情。參與評估各旗區(qū)、各部門通報的金融突發(fā)事件的風險程度。督促協調各旗區(qū)、各部門落實信訪工作責任。

10.其它成員單位：按照市專項工作組的工作部署，充分發(fā)揮應急處置工作的聯動作用，處理本部門職責范圍內的事項，配合做好突發(fā)金融事件的處置工作，參與評估各旗區(qū)、各部門通報的金融突發(fā)事件的風險程度。

三、監(jiān)測預警

各金融監(jiān)管部門、行業(yè)主管部門應建立金融突發(fā)事件監(jiān)測預警體系，加強跟蹤、監(jiān)測、分析，并實現信息互通共享。市專項工作組辦公室及時匯總、分析金融監(jiān)管部門、行業(yè)主管部門通報的有關監(jiān)測、預警信息，跟蹤、研究影響我市地區(qū)金融穩(wěn)定的金融突發(fā)事件，提出綜合性預警報告，及時上報市專項工作組。必要時，上報自治區(qū)有關部門和市人民政府。

四、金融突發(fā)事件分級

根據金融突發(fā)事件的性質、嚴重程度、可控性和影響范圍等情況，將金融突發(fā)事件分為一般金融突發(fā)事件、較大金融突發(fā)事件、重大金融突發(fā)事件、特大金融突發(fā)事件。當金融突發(fā)事件等級指標有交叉、難以判定級別時，按較高一級突發(fā)事件處理。當金融突發(fā)事件的等級隨著時間的推移上升時，按升級后的級別處理。

（一）特大金融突發(fā)事件（Ⅰ級）

對全市或全市大部分地區(qū)產生影響的；金融各行業(yè)出現或可能出現連鎖反應，需要各有關行業(yè)主管和監(jiān)管部門協調配合、共同處置的；影響或極有可能影響國內宏觀金融穩(wěn)定的；其它需要按照Ⅰ級應對的金融突發(fā)事件。

（二）重大金融突發(fā)事件（Ⅱ級）

對全市多個旗區(qū)或多個金融行業(yè)產生影響的；其它需要按照Ⅱ級應對的金融突發(fā)事件。

（三）較大突發(fā)事件（Ⅲ級）

涉及3個以上旗區(qū)且影響程度嚴重，并可能進一步蔓延、擴大的，所涉及的旗區(qū)或其駐地金融監(jiān)管部門、行業(yè)主管部門不能單獨應對的；其它需要按照Ⅲ級應對的金融突發(fā)事件。

（四）一般金融突發(fā)事件（Ⅳ級）

涉及1個旗區(qū)且影響程度嚴重，或蔓延、擴大到3個旗區(qū)（含），所涉及旗區(qū)或其駐地金融監(jiān)管部門、行業(yè)主管部門不能單獨應對的；其它需要按照Ⅳ級應對的金融突發(fā)事件。

五、應急處置

（一）信息報告

1.各金融監(jiān)管部門、行業(yè)主管部門、旗區(qū)人民政府及其主要負責人為突發(fā)性金融風險事件的報告責任單位和責任人。任何單位發(fā)現問題都應及時報告，不得瞞報、遲報、漏報、謊報。

2.發(fā)生Ⅲ級以上（含）級別突發(fā)性金融風險事件，有關金融監(jiān)管部門、行業(yè)主管部門、事發(fā)旗區(qū)人民政府要在接報后20分鐘內向市專項工作組辦公室電話報告，40分鐘內向市專項工作組辦公室書面報告；發(fā)生Ⅳ級突發(fā)性金融風險事件，有關金融監(jiān)管部門、行業(yè)主管部門、事發(fā)旗區(qū)政府要在接報后1小時內向市專項工作組辦公室電話報告，2小時內向市專項工作組辦公室書面報告；信息報告同時抄報市人民政府辦公室。

3.市專項工作組辦公室在匯總各單位上報信息的基礎上，分析研判突發(fā)事件的性質及嚴重程度，并及時將有關信息報告市委、市人民政府。信息報告的內容主要包括發(fā)生金融突發(fā)事件的機構名稱、時間、地點，事件的原因、性質、等級、可能涉及的金額及人數、影響范圍、事態(tài)的發(fā)展趨勢、可能造成的損失以及事件發(fā)生后的經濟社會穩(wěn)定情況，已采取的應對措施及擬進一步采取的措施。如尚未完全掌握有關情況，可先報初步情況，隨后跟蹤報告事態(tài)發(fā)展、應急處置、社會輿情等詳細情況，第一次跟蹤報告與首報之間不得超過1小時。

（二）分級響應

不同級別突發(fā)性金融風險事件由不同級別組織機構負責協調、支持。隨著突發(fā)事件及處置工作的進展，金融監(jiān)管部門、行業(yè)主管部門要及時提出響應級別調整建議。

1.Ⅰ級響應

發(fā)生Ⅰ級突發(fā)性金融風險事件，市專項工作組辦公室在Ⅱ級應急響應基礎上，組織金融監(jiān)管部門、相關行業(yè)主管部門、專家組分析研判事件影響及其發(fā)展趨勢，報請自治區(qū)有關部門同意后，啟動Ⅰ級應急響應。市專項工作組迅速組織各成員單位配合金融監(jiān)管部門和行業(yè)主管部門按照已制定的應急處置方案立即組織實施。相關金融監(jiān)管部門和行業(yè)主管部門按照行業(yè)系統劃分，承擔相應應急處置職責。

2.Ⅱ級響應

發(fā)生Ⅱ級突發(fā)性金融風險事件，市專項工作組辦公室在Ⅲ級應急響應基礎上，組織金融監(jiān)管部門、相關行業(yè)主管部門、專家組綜合評估事件影響及其發(fā)展趨勢，報請市人民政府同意后啟動Ⅱ級應急響應，市專項工作組迅速按照已制定的應急處置方案組織實施。相關金融監(jiān)管部門和行業(yè)主管部門按照行業(yè)系統劃分，承擔相應應急處置職責。

3.Ⅲ級響應

發(fā)生Ⅲ級突發(fā)性金融風險事件，市專項工作組辦公室組織金融監(jiān)管部門、相關行業(yè)主管部門、專家組綜合評估事件影響及其發(fā)展趨勢，報請市專項工作組同意后啟動Ⅲ級應急響應。市專項工作組組織金融監(jiān)管、行業(yè)主管部門按照已制定的應急處置方案組織實施。

4.Ⅳ級響應

發(fā)生Ⅳ級突發(fā)性金融風險事件，市專項工作組辦公室會同金融監(jiān)管部門、行業(yè)主管部門、專家組分析研判事件影響及其發(fā)展趨勢，報請市專項工作組同意后啟動Ⅳ級應急響應。市專項工作組應組織金融監(jiān)管、行業(yè)主管部門按照已制定的應急處置方案組織實施。

（三）處置執(zhí)行

按照分級響應程序的職責分工，分別由各金融監(jiān)管部門、行業(yè)主管部門、有關單位及旗區(qū)人民政府負責落實。

（四）調查評估

1.金融突發(fā)事件處置完畢后，參與處置的有關單位應當及時總結應急處置工作，形成書面匯總報告，報送市專項工作組辦公室。

2.相關金融監(jiān)管部門、行業(yè)主管部門應針對處置過程中暴露出來的問題，及時提出修訂預案的意見和建議。

3.市專項工作組辦公室應當總結突發(fā)事件的應急處置工作，并將總結報告上報市人民政府。

六、應急保障

（一）安全保障

各相關部門要及時對工作場所采取安全性和保密性措施，確保有關人身安全和保密安全。

（二）通信、文電、技術、人力資源保障

各相關單位要為突發(fā)事件應對工作提供所需的各項保障，各成員單位應指定聯絡員負責有關聯絡事宜，各有關單位要確保本系統計算機設備及網絡系統有足夠的軟硬件技術支持保證，有關信息要異地備份，核心賬務數據要建立數據備份中心，要害崗位確保在任何情況下不因人員缺崗而影響整個系統的正常運行，要加強事故災難備份中心的建設與完善，做好事故災難備份中心的維護和管理。

（三）完善規(guī)定

各金融監(jiān)管部門、行業(yè)主管部門、金融機構要按照本預案要求，制訂相應應急子預案，熟悉和掌握實施預案的工作程序和要求，做好實施預案的各項準備工作。

各金融監(jiān)管部門、行業(yè)主管部門要及時總結應對金融風險突發(fā)事件過程中的問題與不足，梳理有關法律法規(guī)，提出目前在金融突發(fā)事件應急工作過程中存在的制度盲點及障礙的逐步解決措施，制定相關規(guī)定，為金融應急處置工作提供全面保障。

（四）社會監(jiān)督

各金融監(jiān)管部門、行業(yè)主管部門、各旗區(qū)要進一步督促金融機構向公眾發(fā)布相關業(yè)務活動信息，在機構、公眾間建立信息共享機制，加大社會監(jiān)督的力度。

（五）輿論引導

各金融監(jiān)管部門、行業(yè)主管部門、各旗區(qū)要注意輿論引導，統一口徑，由市委宣傳部統一組織新聞發(fā)布會向公眾發(fā)布突發(fā)性金融風險事件及應急處置情況。

（六）宣傳教育

各金融監(jiān)管部門、行業(yè)主管部門要總結金融風險突發(fā)事件中的問題與經驗，開展教育和宣傳，增強公眾的金融意識、安全意識、風險意識和監(jiān)督意識。

（七）經費保障

依照市人民政府有關處置應急情況的財政保障規(guī)定執(zhí)行。

七、附則

（一）預案解釋、修訂

本預案由市專項工作組辦公室負責解釋，并根據實際情況適時評估修訂。

（二）預案報備

各旗區(qū)人民政府、各金融監(jiān)管部門和市直相關部門、單位根據本預案制訂相關配套應急預案和實施方案，作為本預案的子預案，并抄送市專項工作組辦公室備案。

（三）預案實施

本預案由市專項工作組辦公室組織實施。

（四）實施時間

本預案自印發(fā)之日起實施。