有關“專精特新”企業(yè)的發(fā)展和融資問題再次成為關注焦點。日前，工信部部長肖亞慶表示，今年預計培育3000家以上國家級“專精特新”中小企業(yè)，以此帶動培育5萬家以上省級“專精特新”中小企業(yè)，進一步擴大“專精特新”中小企業(yè)規(guī)模和范圍。

在此背景下，疊加國家“雙碳”目標，國內不少金融機構正在以“產(chǎn)業(yè)+金融”相融合的“綠色金融綜合服務”為抓手，破解“專精特新”企業(yè)的融資難題。從能源行業(yè)的情況來看，相關創(chuàng)新融資模式日趨成熟。

風險評估難題待解

安永金融服務合伙人許旭明表示，“專精特新”企業(yè)一般是處于初創(chuàng)期或剛進入增長期不久的中小企業(yè)，其財務信息往往還不夠透明、信用記錄不足且缺少抵押物，通常達不到銀行的貸款門檻。盡管“專精特新”企業(yè)有相當一部分是科創(chuàng)企業(yè)，擁有專利或專有技術，但銀行缺乏熟悉相關行業(yè)或該類技術發(fā)展前景的人才，難以對這類企業(yè)的風險進行評估，導致“專精特新”企業(yè)難以從銀行獲得融資。

許旭明認為，新能源、電力等傳統(tǒng)能源行業(yè)的“專精特新”企業(yè)，是實現(xiàn)減碳目標的主力軍。解決這些企業(yè)的融資難題，有助于推動清潔能源對化石能源的逐步替代，在不犧牲經(jīng)濟增長的情況下實現(xiàn)“雙碳”目標。

而從融資的實際情況看，記者從長三角區(qū)域了解到的情況顯示，新能源、傳統(tǒng)能源等行業(yè)可獲得的融資仍然“冷熱不均”。例如，新能源相關業(yè)務等更受銀行歡迎，而處于上中游的不少具有“專精特新”特色的制造業(yè)中小企業(yè)，目前在融資上還有不同程度的“饑渴”情況。

國網(wǎng)英大長三角金融中心認為，在以往傳統(tǒng)融資業(yè)務模式下，金融機構為企業(yè)節(jié)能減排、綠色轉型、低碳技術創(chuàng)新等提供金融服務，缺乏精準有效的量化支撐，只能通過提高融資成本來防范風險，這就容易導致諸如研發(fā)投入高、轉型需求強的“專精特新”企業(yè)難以獲取綠色金融政策紅利。

能源行業(yè)積極探索新模式

同時，國內不少金融機構也開始依托于能源電力消費數(shù)據(jù)、碳排放數(shù)據(jù)，以“產(chǎn)業(yè)+金融”的模式，探索出更好的產(chǎn)品和服務。

國網(wǎng)英大長三角金融中心相關負責人表示，面對當前電力和能源行業(yè)面臨的升級轉型現(xiàn)實需求，中心通過將用電等能源消耗數(shù)據(jù)與金融優(yōu)惠有機結合，一方面能有效激發(fā)企業(yè)的節(jié)能減排意愿，另一方面也能更精準滿足大能源行業(yè)“專精特新”企業(yè)的融資需求。截至目前，已與浦發(fā)銀行等多家銀行簽署合作授信協(xié)議，總規(guī)模超過一千億元。其中能源行業(yè)的“專精特新”企業(yè)，則是創(chuàng)新金融業(yè)務的關鍵發(fā)力點。

值得注意的是，類似的創(chuàng)新探索做法，正在能源行業(yè)逐步推廣。公開信息顯示，僅今年以來，國內就有浙能集團、上海電氣集團等多家大型企業(yè)與建設銀行、國家開發(fā)銀行等金融機構展開或深化相關產(chǎn)融協(xié)作和綠色金融綜合服務。

中國銀行研究院李曄林表示，對于金融機構而言，以“專精特新”為代表的先進制造業(yè)企業(yè)，金融需求更加復雜，其成長特點及風險特點仍需進一步掌握。金融機構以產(chǎn)融協(xié)同的方式，為相關企業(yè)構建綠色信息披露體系、探索中小企業(yè)各類環(huán)境權益抵質押業(yè)務，能更好滿足相關企業(yè)融資需求。