國(guó)家金融監(jiān)督管理總局 人力資源社會(huì)保障部關(guān)于印發(fā)

精算師職業(yè)資格規(guī)定和精算師職業(yè)資格考試實(shí)施辦法的通知

金規(guī)〔2023〕3號(hào)

各銀保監(jiān)局，各省、自治區(qū)、直轄市及新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)人力資源社會(huì)保障廳(局)，中國(guó)精算師協(xié)會(huì)，各保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司：

為加強(qiáng)精算專業(yè)人才隊(duì)伍建設(shè)，推進(jìn)我國(guó)精算事業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、人力資源社會(huì)保障部制定了《精算師職業(yè)資格規(guī)定》《精算師職業(yè)資格考試實(shí)施辦法》?，F(xiàn)予印發(fā)，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局 人力資源社會(huì)保障部

2023年7月7日

精算師職業(yè)資格規(guī)定

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)精算專業(yè)人員隊(duì)伍建設(shè)，科學(xué)、客觀、公正評(píng)價(jià)精算專業(yè)人員，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《國(guó)家職業(yè)資格目錄(2021年版)》有關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定適用于提供精算服務(wù)的專業(yè)技術(shù)人員。

第三條 國(guó)家設(shè)置精算師水平評(píng)價(jià)類職業(yè)資格，納入《國(guó)家職業(yè)資格目錄》，面向全社會(huì)提供精算師能力水平評(píng)價(jià)服務(wù)。

第四條 精算師職業(yè)資格包括準(zhǔn)精算師(Associate Actuary)和正精算師(Fellow Actuary)兩個(gè)級(jí)別，通過精算師職業(yè)資格考試并取得職業(yè)資格證書的人員，表明其已具備從事相應(yīng)精算師專業(yè)崗位工作的職業(yè)能力和水平。

第五條 國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、人力資源社會(huì)保障部共同負(fù)責(zé)精算師職業(yè)資格制度的政策制定，并按職責(zé)分工對(duì)精算師職業(yè)資格制度的實(shí)施進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查。中國(guó)精算師協(xié)會(huì)具體承擔(dān)精算師職業(yè)資格的評(píng)價(jià)與管理工作。

第二章 考 試

第六條 精算師職業(yè)資格實(shí)行全國(guó)統(tǒng)一大綱、統(tǒng)一命題、統(tǒng)一組織的考試制度。

第七條 中國(guó)精算師協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)精算師職業(yè)資格考試的組織實(shí)施工作。中國(guó)精算師協(xié)會(huì)成立教育考試委員會(huì)，研究提出精算師職業(yè)資格考試專業(yè)設(shè)置，擬定考試大綱、合格標(biāo)準(zhǔn)，負(fù)責(zé)命審題工作。

第八條 國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、人力資源社會(huì)保障部確定專業(yè)設(shè)置，審定考試大綱，確定合格標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)考試工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。

第九條 凡遵守中華人民共和國(guó)憲法、法律、法規(guī)，具有良好的職業(yè)道德和敬業(yè)精神，具備國(guó)家教育部門認(rèn)可的大學(xué)本科(含本科在讀)及以上學(xué)歷或者學(xué)位的人員，均可報(bào)名參加精算師職業(yè)資格考試。

第十條 精算師職業(yè)資格考試科目成績(jī)長(zhǎng)期有效，應(yīng)試人員通過全部應(yīng)試科目，方可視為精算師職業(yè)資格考試合格。

第十一條 精算師職業(yè)資格考試合格并符合相關(guān)條件的，由中國(guó)精算師協(xié)會(huì)頒發(fā)，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、人力資源社會(huì)保障部監(jiān)制，中國(guó)精算師協(xié)會(huì)用印的中華人民共和國(guó)精算師職業(yè)資格證書(以下簡(jiǎn)稱精算師職業(yè)資格證書)，包含紙質(zhì)證書和電子證書，該證書在全國(guó)范圍有效。

第十二條 取得準(zhǔn)精算師職業(yè)資格證書，可對(duì)應(yīng)中級(jí)經(jīng)濟(jì)師職稱，并可作為申報(bào)高一級(jí)職稱的條件;取得正精算師職業(yè)資格證書，符合高級(jí)經(jīng)濟(jì)師職稱申報(bào)規(guī)定的學(xué)歷、年限條件的，可直接報(bào)名參加高級(jí)經(jīng)濟(jì)師職稱評(píng)審。

第十三條 對(duì)以不正當(dāng)手段取得精算師職業(yè)資格證書的，按照《專業(yè)技術(shù)人員資格考試違紀(jì)違規(guī)行為處理規(guī)定》處理。

第三章 職業(yè)能力

第十四條 取得精算師職業(yè)資格證書的人員，應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家法律和相關(guān)法規(guī)，維護(hù)國(guó)家和社會(huì)公共利益，政治素質(zhì)良好，恪守職業(yè)道德。

第十五條 取得精算師職業(yè)資格證書的人員，應(yīng)當(dāng)具備下列職業(yè)能力：

(一)熟悉并掌握精算服務(wù)相關(guān)的法律、法規(guī)和精算準(zhǔn)則;

(二)具有豐富的精算專業(yè)知識(shí)，掌握精算數(shù)學(xué)、精算模型、數(shù)據(jù)分析、精算風(fēng)險(xiǎn)管理、費(fèi)率厘定、準(zhǔn)備金評(píng)估等精算技術(shù);

(三)能夠運(yùn)用精算專業(yè)理論和方法，較好地完成精算實(shí)務(wù)工作;

(四)具有良好的職業(yè)操守，能夠形成科學(xué)客觀的專業(yè)判斷。

第十六條 申請(qǐng)準(zhǔn)精算師職業(yè)資格證書須同時(shí)滿足下列條件：

(一)通過準(zhǔn)精算師級(jí)別5門科目考試。

(二)參加并完成相關(guān)法律和監(jiān)管規(guī)定教育、職業(yè)道德教育。

(三)學(xué)歷和工作年限符合下列條件之一：具備大學(xué)本科學(xué)歷或?qū)W士學(xué)位，從事精算或金融領(lǐng)域相關(guān)工作滿4年;具備碩士學(xué)位，從事精算或金融領(lǐng)域相關(guān)工作滿1年;具備博士學(xué)位。

第十七條 申請(qǐng)正精算師職業(yè)資格證書須同時(shí)滿足下列條件：

(一)取得準(zhǔn)精算師職業(yè)資格證書;

(二)通過正精算師級(jí)別對(duì)應(yīng)專業(yè)類別要求的公共、專業(yè)和選考共5門科目考試;

(三)從事精算或金融領(lǐng)域相關(guān)工作累計(jì)滿5年;

(四)參加并完成職業(yè)道德教育。

第四章 登 記

第十八條 精算師職業(yè)資格證書實(shí)行登記服務(wù)制度。中國(guó)精算師協(xié)會(huì)制定精算師職業(yè)資格證書登記管理辦法，報(bào)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局備案后，由中國(guó)精算師協(xié)會(huì)組織實(shí)施。

第十九條 取得精算師職業(yè)資格證書的人員，應(yīng)按照要求定期完成相應(yīng)的精算職業(yè)繼續(xù)教育，不斷更新專業(yè)知識(shí)、提高職業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。

第二十條 中國(guó)精算師協(xié)會(huì)每年向社會(huì)公布精算師職業(yè)資格證書的登記情況，建立持證人員的信用記錄，加強(qiáng)失信懲戒，并向社會(huì)提供相關(guān)信息查詢服務(wù)。

第二十一條 取得精算師職業(yè)資格證書的人員，在工作中違反中華人民共和國(guó)法律法規(guī)、保險(xiǎn)精算行業(yè)規(guī)章制度及精算師職業(yè)道德有關(guān)規(guī)定，造成不良影響的，由中國(guó)精算師協(xié)會(huì)取消登記并向社會(huì)公告。

第五章 附 則

第二十二條 本規(guī)定施行前，已通過中國(guó)精算師資格考試、中國(guó)精算師協(xié)會(huì)會(huì)員水平測(cè)試，取得的精算師資格證書或會(huì)員水平測(cè)試合格證書，與按照本規(guī)定要求取得的精算師職業(yè)資格證書的效用等同。

第二十三條 通過科目轉(zhuǎn)換、抵免規(guī)則通過的考試科目，視同通過相應(yīng)級(jí)別相應(yīng)科目考試。

2017年及之前中國(guó)精算師資格考試、中國(guó)精算師協(xié)會(huì)會(huì)員水平測(cè)試與精算師職業(yè)資格考試的科目轉(zhuǎn)換規(guī)則，由中國(guó)精算師協(xié)會(huì)擬定，經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局備案后公布實(shí)施。

精算師職業(yè)資格考試與境外精算師資格考試科目的抵免規(guī)則及其他抵免規(guī)則由中國(guó)精算師協(xié)會(huì)擬定，經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局備案后公布實(shí)施。

第二十四條 本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。

精算師職業(yè)資格考試實(shí)施辦法

第一條 國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、人力資源社會(huì)保障部共同指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查精算師職業(yè)資格考試的實(shí)施工作。中國(guó)精算師協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)精算師職業(yè)資格考試的具體實(shí)施工作。

第二條 精算師職業(yè)資格考試設(shè)置準(zhǔn)精算師和正精算師兩個(gè)級(jí)別。

(一)準(zhǔn)精算師級(jí)別考試包括《概率論與數(shù)理統(tǒng)計(jì)》《經(jīng)濟(jì)金融綜合》《精算數(shù)學(xué)》《精算模型與數(shù)據(jù)分析》《精算風(fēng)險(xiǎn)管理》5門科目。

(二)正精算師級(jí)別考試分為壽險(xiǎn)、非壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、社會(huì)保險(xiǎn)與養(yǎng)老金計(jì)劃、金融風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)管理、數(shù)據(jù)科學(xué)7個(gè)專業(yè)類別，每個(gè)專業(yè)類別包括1門公共科目、3門專業(yè)科目、1門選考科目。考生在報(bào)名時(shí)根據(jù)對(duì)應(yīng)專業(yè)類別要求選擇專業(yè)和選考科目?？荚嚳颇堪ǎ?/p>

1.公共科目：《資產(chǎn)負(fù)債管理與價(jià)值評(píng)估》

2.專業(yè)科目：

壽險(xiǎn)：《壽險(xiǎn)產(chǎn)品開發(fā)與管理》《壽險(xiǎn)精算評(píng)估實(shí)務(wù)》《財(cái)務(wù)管理》

非壽險(xiǎn)：《非壽險(xiǎn)定價(jià)》《非壽險(xiǎn)精算評(píng)估》《財(cái)務(wù)管理》

健康險(xiǎn)：《健康保險(xiǎn)精算實(shí)務(wù)》《健康保險(xiǎn)實(shí)務(wù)》《財(cái)務(wù)管理》

社會(huì)保險(xiǎn)與養(yǎng)老金計(jì)劃：《養(yǎng)老金計(jì)劃》《社會(huì)保險(xiǎn)精算》《財(cái)務(wù)管理》

金融風(fēng)險(xiǎn)管理：《金融風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)》《風(fēng)險(xiǎn)管理與計(jì)量》《風(fēng)險(xiǎn)管理法規(guī)與實(shí)踐》

資產(chǎn)管理：《投資學(xué)》《金融工程與量化投資》《風(fēng)險(xiǎn)管理與計(jì)量》

數(shù)據(jù)科學(xué)：《數(shù)據(jù)科學(xué)綜合》《數(shù)據(jù)分析基礎(chǔ)》《數(shù)據(jù)分析實(shí)踐》

3.選考科目為其他專業(yè)類別的1門非相同專業(yè)科目。

已取得正精算師職業(yè)資格證書的人員，報(bào)名參加其他專業(yè)類別考試的，可免考已通過科目，考試合格后，核發(fā)中國(guó)精算師協(xié)會(huì)統(tǒng)一印制的相應(yīng)專業(yè)類別考試成績(jī)合格證明。

第三條 符合《精算師職業(yè)資格規(guī)定》報(bào)考條件的人員，均可申請(qǐng)參加精算師職業(yè)資格考試。

第四條 參加考試由本人提出申請(qǐng)，按有關(guān)規(guī)定辦理報(bào)名手續(xù)，由中國(guó)精算師協(xié)會(huì)核發(fā)準(zhǔn)考證。參加考試人員憑準(zhǔn)考證和有效身份證件在指定的日期、時(shí)間和地點(diǎn)參加考試。

第五條 考點(diǎn)原則上設(shè)在地市級(jí)以上城市的大中專院校、高考定點(diǎn)學(xué)?；蚩荚嚈C(jī)構(gòu)建設(shè)的專門場(chǎng)所，以及相應(yīng)的機(jī)考考點(diǎn)?？荚嚾掌谠瓌t上為每年的第二季度和第四季度，根據(jù)情況適當(dāng)增加考試頻次。

第六條 堅(jiān)持考試與培訓(xùn)分開的原則。凡參與考試工作(包括命題、審題與組織管理等)的人員，在參與工作期間及此后一年以內(nèi)不得參加考試，在參與工作期間及此后五年以內(nèi)不得從事與考試內(nèi)容相關(guān)的培訓(xùn)工作。應(yīng)考人員參加培訓(xùn)堅(jiān)持自愿原則。

第七條 考試相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行考試工作的各項(xiàng)規(guī)章制度，遵守考試工作紀(jì)律，切實(shí)做好從考試試題的命制到使用等各環(huán)節(jié)的安全保密工作，嚴(yán)防泄密。

第八條 對(duì)違反考試工作紀(jì)律和有關(guān)規(guī)定的人員，按照《專業(yè)技術(shù)人員資格考試違紀(jì)違規(guī)行為處理規(guī)定》處理。

第九條 本辦法自發(fā)布之日起施行。